投稿者: kabuda

私は43歳、会社を経営しながら個人でも投資をしています。

日々の事業に追われる中で、つい「個人の資産運用」は後回しにしがちです。

でも、ふと気づいたんです。—— 今年のNISA枠、まだ残っているじゃないか！

ここでは、経営者である私が「なぜ年末までにNISA枠を使い切ると決めたか」をシェアします。

NISA枠を残すのは「非課税の権利」を捨てること

新しいNISAには、年間最大360万円、生涯最大1,800万円の非課税投資枠があります。

もし今年の枠を残したまま年を越すと、それは「今年分の非課税チケットを丸ごと捨てる」のと同じです。

経営者として、使える権利を使わず無駄にするなんてありえません。

経営者の資産形成は「事業＋投資」で考える

私の資産の柱はもちろん事業です。

しかし事業にはリスクも波もある。

だからこそ、個人資産を守る仕組みが必要になります。

NISAは、配当金や売却益が非課税で積み上がるため「事業外の収入の柱」として最適です。

43歳だからこそ時間を味方につけられる

40代の今からでも、20年は資産を積み上げる時間があります。
もし今年の360万円分を放置すれば、20年間で7,200万円分の非課税枠を失う計算になります。

これは節税をサボるのと同じ。

経営者としては到底受け入れられません。

私が今年選ぶ戦略

• つみたて枠（120万円）：低コストのインデックスファンドに自動積立
• 成長投資枠（240万円）：配当株やETFを中心に分散投資

事業でキャッシュフローを確保しつつ、個人資産は分散・非課税で雪だるま式に増やす。
これが経営者としてのバランスの良い戦略です。

まとめ

・NISA枠を残すのは非課税の権利を捨てること
・経営者は「事業＋投資」でリスク分散すべき
・43歳からでも20年あれば十分に資産を積み上げられる
・今年のNISA枠は必ず年内に使い切る

経営は未来への投資。

それは個人資産形成でも同じです。

まだNISA枠を使っていない方は、ぜひ年末までに動きましょう。

2020年の結果は+6.5%でした。

12/21時点で+17.2%だったのに、そこからまさかの急落。
プラスで終えただけましでした。

IPOの利益が大きかったですね。
逆にIPO利益を除くとほとんど利益が残らず・・・

という厳しい結果でした。

インターファクトリー当選
利益50万円弱

5月は+15.4%。
4月に引き続き絶好調でした。
年初来-2.1%まで回復。

3/19時点で-32.6%までいいた時にはこんなに早く回復するとは夢にも思っていませんでした。

ただ、売る気はほとんどなかったですね。
やはり余裕資金しか投入していないというのが強みですね。

2017年に株を開始して、今は株3年目です。
1年、2年とトントンと利益を積み上げたのですが、2020年に一気に利益消滅、それどころか元本が減ってしまっています。
まさにコツコツドカンってやつですね。
本当勉強になります。

しかし、3年目にしてこの暴落を経験できているのは最高だと思います。
余剰資金でやっているので損失も数百万程度。
現物なので放置中です。

数年後にもっと元本が増えている状態でこの暴落を食らっていたら大変なことになっていただろうな。

ただいま絶賛バーゲンセール！
ということで四季報通読にチャレンジ中です。

・みなさん把握している銘柄が多い。
→自分はまだまだ少ない。

・投資歴長い人が多い。

どんな銘柄に注目している人が多いのかわかって勉強になった。

実際に実績ある人を見ると、普通の人だなって感じられるのが良いですね。

懇親会で話をしていて、自分の仕事に関連した銘柄に詳しい人は強いと思った。

またいつか参加したいですね。

でも時間が長すぎてつらい。

早くがっつり投資できる銘柄見つけたいな。

（参考になったお話）
・機関は売買するのに時間かかる。会社みたいに申請して承認されたら売買できるなど。
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